中行旬阳市支行：大额取现风险高，警银联动平安保

近日，中国银行旬阳市支行成功阻止一起高风险取现业务，有效保障了客户资金安全。

客户丁先生未提前预约，来到网点柜台要求取现15万元，称用途为购车。柜员在办理业务时，按照反诈骗规定询问资金来源，丁先生表示为工资收入，但其工作地点却在非洲刚果布。然而，系统查询显示该笔资金实际为当日境内个人转入，资金来源存在明显矛盾。

柜员察觉到异常后，耐心向丁先生推荐通过转账方式支付购车款项，既安全又便捷。但丁先生坚持取现，称尚未确定购买车型，计划将现金与家中现金一并带往西安购车。网点工作人员意识到该笔业务存在较高风险，立即启动应急预案，联系当地反诈中心。

反诈中心民警迅速赶到网点，与银行工作人员一同对丁先生的资金来源进行现场核实。民警结合近期高发的电信网络诈骗案例，向丁先生详细分析了大额现金携带过程中可能面临的被盗、被骗等风险，以及不法分子常用的诈骗手段。银行员工也再次强调了转账支付的安全性和可追溯性，建议丁先生通过银行渠道完成购车交易。

经过民警和银行工作人员的共同劝阻与耐心讲解，丁先生逐渐认识到大额取现的潜在风险，最终放弃了取现计划，并对银行的负责任态度表示感谢。此次事件的成功处置，充分体现了银行员工高度的风险防范意识和扎实的专业素养

此次案例为广大市民敲响了警钟。大额现金交易不仅存在携带安全风险，也可能被不法分子利用。中国银行旬阳市支行在此提醒，公众在进行大额资金往来时，应优先选择银行转账等安全方式，避免大量携带现金。如遇可疑情况或不确定资金用途时，可及时向银行工作人员或公安机关咨询，切勿轻信陌生人的转账要求。

作为金融安全的守护者，中国银行旬阳市支行始终将客户资金安全放在首位，严格执行反诈骗相关规定，加强员工培训，提升风险识别能力。通过与公安机关的紧密联动，构建起坚实的金融安全防线，全力保障客户的财产安全，为维护地方金融稳定贡献力量。