横山公安拦截电诈资金10万元，抓获取现车手1名

10月14日，公安横山分局反诈中心开展日常巡查，发现辖区居民杨某存在频繁取现的异常行为，民警立即联系相关银行工作人员核实情况。

杨某称用于彩礼钱支付，经进一步核查研判，发现杨某已婚且有孩子，初步判定其可能正遭受电信网络诈骗。掌握线索后，民警第一时间联系其家属，发现杨某取现10万元后未返回家中。

经持续跟进，民警在横山区主城区发现杨某活动轨迹，研判显示，杨某可能正在进行涉诈现金交易。反诈中心迅速制定拦截和抓捕方案，同步实施拦截和抓捕，成功抓获一名山西籍涉案“车手”，当场拦截涉案现金10万元。

一、诈骗分子为什么会要求受害人线下送现金、黄金？

（一）“断卡行动”等举措让线上转账通道持续收紧，银行与第三方支付的风控升级，使涉案账户冻结速度加快，传统线上洗钱风险激增。而现金、黄金等实物交易脱离电子监管体系，资金流向难以追溯，成为诈骗分子规避拦截的最优选择，推动洗钱从线上转向线下。

（二）线下交易取证难、证据链易断裂，跨区域作案也增加了侦办难度，犯罪风险较低；而现金、黄金的高流动性和易变现性，能让赃款快速“洗白”，形成“低投入、高回报、低风险”的畸形激励。

二、相关法律法规

《中华人民共和国刑法》第312条规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他办法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

三、警方提醒

（一）警惕线上诈骗、线下取现新手段

广大群众千万要提高警惕，凡是以各种理由要求大额取现或购买黄金并当面交付给指定人员或运送到指定地点的都是诈骗。

（二）不做电诈工具人

面对诱惑要时刻保持清醒，任何协助、参与或支持诈骗犯罪团伙进行取款、洗钱活动的行为，都可能成为电信诈骗犯罪的“工具人”，都会面临严厉的法律制裁。