警银联动精准拦截涉诈资金 筑牢辖区金融安全防火墙！ 农行宝鸡高新支行成功堵截 2.3 万元可疑转账

为持续深化金融反诈治理工作，严格落实资金风险防控要求，切实守住群众财产安全底线，近期，农行宝鸡高新支行营业部充分发挥柜面反诈 “第一道防线” 作用，依托柜面异常交易识别、即时预警上报、联动公安反诈中心止付拦截全流程工作机制，成功保全客户涉案风险资金。

7 月 8 日，一名客户前往网点柜台申请办理冻结保护账户解控业务。柜面经办人员在业务办理过程中，发现该客户待转出的受保护资金收款方为陌生异地账户，且客户无法清晰说明交易背景与资金真实用途。凭借丰富的反诈实战经验，工作人员对资金去向进行细致问询。沟通过程中客户情绪较为急躁，甚至以投诉为由向网点施压。工作人员一边耐心安抚客户情绪，一边致电渭滨区反诈中心核实账户涉诈风险。经反诈中心研判判定该笔交易存在高风险，要求网点现场处置并完成报警备案。工作人员遵照公安部门指示，向客户细致讲解电信诈骗典型案例及资金风险，成功堵截 2.3 万元涉案资金。事后，渭滨区反诈中心专程致电对网点严谨履职表示感谢。

本次处置依托高效警银快速联动机制，反诈中心快速响应、及时介入，完成高危转账资金拦截保护与风险锁定。

下一步，农行宝鸡分行将持续压实反诈风控主体责任，紧盯柜面转账、线上交易、大额资金划转等关键风险环节，强化全员反诈业务实操培训，细化可疑交易甄别排查标准，持续畅通与公安反诈中心联动处置通道，落实早发现、早预警、早上报、早拦截工作要求，全方位织密金融反诈防护网，牢牢守护人民群众 “钱袋子”，全力维护辖区金融环境安全稳定。