筑牢反诈安全防线 守护群众财产安全——中行大连瓦房店支行联动公安成功处置涉诈案件

为持续筑牢金融反诈防线，严厉打击电信网络诈骗违法犯罪行为，切实守护群众资金与金融安全，5月12日，中国银行大连瓦房店世纪广场支行依托成熟的反诈应急处置机制与多方联动体系，高效配合公安部门成功处置一起涉诈案件，精准堵截涉诈人员，以专业、快速、稳妥的处置能力守住金融反诈第一道关口。
当日下午，支行收到反诈预警线索，提示涉诈人员徐某或将前往网点办理业务，要求网点做好隐蔽核查、应急上报及联动处置准备。接到预警后，世纪广场支行第一时间启动反诈应急工作预案，迅速转发预警信息至网点工作群组，同步对柜面柜员、大堂工作人员开展专项提醒，明确岗位职责、处置流程与沟通规范，全员进入应急待命状态，确保做到早识别、早预警、早处置。
16时许，涉诈人员徐某前往网点柜面，咨询个人账户线上功能无法正常使用问题。网点工作人员在快速核对客户身份、卡号等关键信息后，确认其与预警涉诈人员信息完全匹配。工作人员严格按照应急处置规范，全程保持平稳沟通、不露破绽，通过专用暗语向网点内控副职上报现场情况。为避免引起当事人警觉、规避风险隐患，工作人员以账户线上功能异常需后台核查、系统审批为由，稳妥稳住客户，有序拖延业务办理流程，牢牢稳住现场局面。
在警力抵达前，网点工作人员始终保持严谨细致的服务状态，通过耐心讲解业务规则、说明系统审批流程等方式平稳安抚客户情绪、维持现场秩序。16时29分，公安民警顺利抵达网点，在银行工作人员的全力配合下，成功将涉诈人员现场控制，本次多方联动涉诈堵截处置工作圆满完成。此次成功处置，充分检验了支行“网点快速响应、支行统筹对接、上下联动协同、警银密切配合”的反诈工作体系的高效性与专业性。
下一步，中国银行大连瓦房店支行将以本次成功处置案例为抓手，持续深化金融反诈体系建设。一方面常态化组织员工开展反诈知识培训、风险案例复盘和应急处置演练，全面提升一线员工的风险识别能力、应急处置能力和责任防范意识，严格落实各项反诈管控工作要求；另一方面持续深化警银联动、上下联动工作机制，细化风险处置流程，精准防范各类电信网络诈骗风险隐患，全力筑牢坚实可靠的金融安全防线，为辖区金融稳定和群众财产安全保驾护航。

来源：中行大连瓦房店支行