农行汉中东大街支行成功拦截20万元涉诈汇款

近日，农行汉中东大街支行依托警银联动反诈工作机制，成功拦截一笔20万元涉诈汇款，帮助客户全额挽回经济损失，用实际行动筑牢了群众金融财产安全“防护墙”。

原来，7月31日下午，一名中年男性客户来到网点，申请办理20万元大额汇款业务。办理过程中，客户神情慌张，反复催促柜员加急办理。网点工作人员按照业务流程核实交易信息时，客户只笼统说明资金用于茶叶进货，却无法提供供货清单、交易合同等相关佐证材料，多处细节存在明显疑点。网点柜员凭借扎实的反诈业务经验，敏锐识别出潜在风险，第一时间向网点主管上报情况。与此同时，后台系统识别到客户办理业务收款账户为异地高风险涉诈账户，网点立即启动反诈应急处置预案，一边稳住客户情绪，一边通过警银联动专线迅速联系辖区派出所开展协查。

等候民警到场期间，工作人员耐心对客户开展反诈宣讲，结合本地真实案例，细致讲解虚假众筹、虚假茶叶投资采购类诈骗的作案套路。民警抵达现场后，经核查证实，该收款账户已被多地标记为涉诈可疑账户，与客户描述的茶叶贸易交易完全不符。经过工作人员与公安民警四十分钟的联合劝导，客户终于幡然醒悟，坦言自己轻信短视频平台所谓“投资导师”，掉入茶叶众筹高回报的骗局，刻意隐瞒了转账真实用途。随后，客户当场删除诈骗人员联系方式，签订反诈告知书，并对农行网点工作人员高度负责、及时止损的行为连连致谢。

本次成功拦截得到辖属监管部门和公安部门的充分肯定，相关单位发来感谢信对网点工作人员认真负责、勇于担当的行为提出表彰。下一步，农行汉中东大街支行将压紧压实反诈主体责任，紧盯大额转账等高风险业务场景，严格落实业务核验与风险排查，不断提升全员识诈防诈阻诈能力，切实守护好人民群众的“钱袋子”。

通讯员 彭智涓 来源：农行汉中东大街支行