工商银行咸阳分行构建常态化涉非风险防控体系筑牢金融安全屏障

为深入贯彻落实上级行和监管机构关于防范和打击非法金融活动的工作要求，近年以来，工商银行咸阳分行将防范和打击非法集资作为夯实风险管控根基的核心任务，构建常态化涉非风险防控长效机制，全面提升风险识别与抵御能力，切实维护金融市场秩序和人民群众财产安全。

压实责任链条，筑牢思想行动“双防线”。该行深刻认识当前防非打非工作的严峻性与紧迫性，深入贯彻落实省工作行部署，迅速响应监管要求，召开专题会议，将防非打非纳入年度重点考核指标，督促全辖机构切实履行主体责任，强化全员意识教育，剖析典型案例，深刻认识非法集资对银行信誉与资产安全的危害性，将风险防范意识内化于心、外化于行。

织密宣传网络，打造立体宣教“主阵地”。积极推动网点宣传从“有形覆盖”向“有效触达”升级，全面排查网点视频播放系统运行状态，统一提供宣传视频，确保防非宣传视频全天候滚动播放。在客户等候区、理财专区等区域充足摆放宣传折页，利用室内外LED屏高频次播放警示标语，激活“双基联动”新动能，紧抓年度期间的重要节点，主动联合辖区金融办、市场监管局、派出所及街道办，构建“基层综治员+银行网格员”的联动机制，通过共同开展集中宣传、“扫楼清街”入户宣讲、设立联合举报点等形式，实现警示宣传、线索收集、风险研判、联合处置闭环管理，将风险防控触角延伸至社区“最后一公里”。

深化精准排查，构建流程风险“过滤网”。将风险排查嵌入日常管理，实现涉非风险早识别、早干预，聚焦重点领域穿透扫描，建立常态化、多维度涉非风险自查机制，紧盯员工异常行为、违规代销外部非法金融产品、第三方合作机构准入及行为管理等关键环节风险源，强化风险苗头闭环处置，综合运用日常监测、集中排查与专项检查手段，重点关注信贷客户关联账户异常资金流动、虚假贸易背景融资、“退保理财”资金异动等风险信号。对排查发现的线索，严格执行分类报送与分级处置流程，通过约谈警示、账户管控、业务冻结、移送司法等多重手段，确保风险隐患“发现即管控、处置必闭环”。

下一步，工商银行咸阳分行通过将常态化涉非风险防控与专业管理深度融合，有效切断非法集资风险向银行体系的传导路径，深化长效机制建设，强化科技赋能与跨部门协同，不断提升风险预警敏锐度与处置精准度，以更加坚实的风险防线保障资产安全与区域金融生态稳定，为服务实体经济高质量发展提供坚实保障。

来源：工行咸阳分行